На Юге и Северном Кавказе за первый квартал выявили почти 150 нелегалов финансового рынка

МАХАЧКАЛА, 27 мая – РИА «Дагестан». В первом квартале этого года Южное ГУ Банка России выявило 146 организаций с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке Юга и Северного Кавказа, об этом сообщили информагентству в пресс-службе банка.

По информации источника, порядка 130 из этих организаций – это «черные кредиторы». Некоторые из них под видом комиссионных магазинов выдавали займы под залог движимого имущества – осуществляли ломбардную деятельность, не имея на это разрешения. Эта нелегальная практика получила широкое распространение по всей России.

«В некоторых регионах Юга России наблюдались схемы “обратного лизинга” – это одна из уловок “черных кредиторов”, которые позиционируют свои услуги как предоставление займа, но по факту заключают с заемщиками договоры купли-продажи принадлежащих им транспортных средств и одновременно договоры лизинга, предметом которых являются те же самые транспортные средства.

Также была выявлена «финансовая пирамида», которая не вела реальную хозяйственную деятельность, а только привлекала средства новых участников, обещая высокую доходность», – пояснил источник.

Заместитель начальника Южного ГУ Банка России Алла Храпунова рассказала о том, что все чаще на улицах Северного Кавказа и южных регионов страны на столбах и остановках общественного транспорта можно встретить листовки с предложениями о кредите без указания организации. По ее словам, зачастую под таким предложением скрывается «нелегальный кредитор». «Любому заемщику стоит помнить, что для собственной безопасности брать деньги можно лишь у компаний, находящихся в реестре, то есть у тех, кто ведет свою деятельность легально и под контролем Банка России», – отметила Алла Храпунова.

Напоминаем, если вы столкнулись с деятельностью организации, имеющей признаки «финансовой пирамиды» или «нелегального кредитора», то рекомендуем вам направить информацию о ней в Банк России.